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本文段落:
ETF主要費用為經理費跟管理費,但其實總費用率大概只落差在0.1%上下,筆者認為不太會影響太多,所以這篇文章分析的重點就不放在這裡做特別討論。
(總費用0056ETF元大高股息>00878國泰永續高股息ETF約0.07%)
00878國泰永續高股息ETF從持股分析來看,00878國泰永續高股息主要是取過去三年的平均殖利率排名,所以持股配息的波動應該會來的小一些。
從0056元大高股息是取預測未來一年高殖利率的持股持股,所以筆者認為當選到過多的景氣循環股,0056會有比較起伏落差的股利。
配息部分,0056採年配、00878則是季配息,年均值利率均約5%,對於喜歡追求每季都能有現金流的投資人而言,00870或許是較好的選擇。至於報酬率部分,由於00878為2020年才成立掛牌,比較同期總報酬率,00878為25.23%,勝出0056的16.00%,且報酬成績在2021年1月起超車0056,不過,兩者長期平均年報酬,仍需拉長時間進行比較驗證。
0056 vs 00878 | ||
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標的 | 0056 | 00878 |
成立時間 | 2007/12 | 2020/7 |
追蹤指數 | 臺灣高股息指數 | MSCI台灣ESG永續高股息 |
選股邏輯 | 預測未來1年高殖利率 | 過去3年平均年化殖利率 |
資金規模(百萬) | 120,754.62 | 68,943.83 |
經理費(年) | 0.3% | 0.25% |
保管費(年) | 0.035% | 0.035% |
前1年殖利率 | 5.42% | 5.41% |
近1年投報 | -2.36% | 6.74% |
製表:Money101 |
1.00878國泰永續高股息在股利起伏應該會較0056元大高股息來的穩定。
2.0056元大高股息,為預測未來一年高殖利率的股票,所以當選到不錯的景氣循循環股,股利會優於00878國泰永續高股息不少(有可能因選股好,有更好的股息爆發力)。
3.長時間兩者整體配息的值利率應該不相上下,約在5%上下。
4.00878是採季配息,對於想領息頻率較高的投資人,會是比較好的選擇。